SERVIZI PER PRIVATI 

Il cliente  dello Studio può identificare una particolare area di suo interesse o scegliere un approccio globale ottenendo in tal modo un servizio che descriverei come ‘sartoriale’.

 

Contattando lo Studio si potrà fissare un appuntamento per analizzare le esigenze ed individuare i servizi più idonei alla loro soddisfazione.

 

Lo Studio non vende prodotti ma consulenza, non ha nessun rapporto con banche o reti di vendita, non puo’ disporre del denaro del cliente che rimane nella sua banca di fiducia, non riceve retrocessioni ed è remunerato esclusivamente a parcella. Non è in conflitto di interessi poiche’ il suo interesse coincide con quello del cliente.

 

Un consulente finanziario indipendente puo’ operare offrendo benefici nelle aree investimenti, pianificazione e finanziamenti, ma solamente  con un approccio globale è in grado di offrire un servizio personalizzato che usando un termine sartoriale si chiamerebbe ‘su misura’.

Area Investimenti

Se non si ha la certezza della rispondenza del proprio portafoglio titoli ai personali profilo di rischio e obiettivi, Se si è ‘affezionati’ alla propria banca ma si ha la sensazione di non ricevere la giusta attenzione, Se si sente parlare la propria banca o promotore solo di opportunità di rendimento omettendo o ridimensionando il lato dei rischi e dei costi. Se risulta fastidioso cambiare interlocutore ogni due anni e si preferirebbe una persona con cui instaurare una relazione duratura nel tempo, basata sulla conoscenza, sulla fiducia e sulla trasparenza….Allora si sta cercando un consulente finanziario indipendente. E’ l’unica figura oggi presente nel mondo della finanza che ‘vende’ solo consigli senza poter disporre del tuo denaro.

 

I principali servizi che lo studio puo’ offrirti sono:

 

  • Analisi indipendente per la valutazione della banca con cui si opera e dei gestori a cui è affidato il patrimonio

  • Analisi sui singoli strumenti finanziari per valutarne l’efficienza (individuazione costi occulti)

  • Rinegoziazione delle condizioni economiche applicate dalla banca

Area Pianificazione

Riuscire ad identificare gli obiettivi finanziari della propria famiglia e pianificare il percorso per raggiungerli è il miglior modo per affrontare le scelte di investimento. Stabilire ad esempio quanto accantonare per potersi permettere di mantenere il proprio standard di vita durante la pensione, quanto si avrà bisogno per aiutare i figli a sostenere il loro percorso di studi, quanto accantonare per potermi permettere  un determinato acquisto (es: casa, auto, moto, etc) aiuta a capire la strada da percorrere con i propri risparmi per realizzare i propri obiettivi. Conoscere la risposta alla domanda ‘perché sto investendo" sembra banale ma è fondamentale per poter definire scadenze temporali e grado di rischio dei propri investimenti.

 

I principali servizi che lo studio può offrirti sono:

 

  • Analisi dello stato patrimoniale, conto economico e del cash flow del nucleo famigliare

  • Identificazione obiettivi finanziari famigliari e relativa pianificazione finanziaria

  • Pianificazione assicurativa per la protezione del patrimonio e della famiglia

  • Pianificazione Patrimoniale

  • Pianificazione Successoria

Area Finanziamenti:
 

L’acquisto di una casa e la stipula di un mutuo sono momenti delicati nella vita di una famiglia e l’intervento dello Studio offre un supporto per individuare la soluzione più idonea;  può fornire un’analisi di fattibilità preventiva  dell’operazione, un’analisi della sostenibilità per il bilancio famigliare oltre a confrontarsi con il mercato bancario per valutare da un lato le offerte più adeguate e convenienti e dall’altro per supportare la famiglia nelle varie fasi della pratica bancaria.

Per le famiglie già titolari di un mutuo casa lo Studio offre un servizio di check-up per valutare se le condizioni del finanziamento sono ancora allineate alla propria situazione finanziaria e per valutare la convenienza economica di eventuali alternative offerte dal mercato (operazioni di rinegoziazione, sostituzione o surroga).

 

Sede Operativa: Via Quarena 145 - Gavardo (BS) ITALY

|Sede Legale: Via Sconzane 33 - Vallio Terme (BS) |    P.I. 03604690986 | C.F. TRVRRT78S01B157P

e-mail: studio@robertotrevisani.com 

 

© 2016 by Anna Ferrara

per lo studio Roberto Trevisani